チャットレディの確定申告!しないとどうなる?経費や身バレの仕組み

チャットレディの確定申告の基礎知識から申告方法までしっかり解説。更に現役チャットレディや運営事務局の申告しないかとの本音の話。
OLが副業して会社にばれない方法や、扶養中の学生と主婦のチャトレの税金の話までばっちりカバー!いくらから申告が必要なのか、無申告チャットレディはどうなるのか、経費として計上出来るものは何か等、不安になったら参考になるサイトです。
通勤の場合と在宅の場合も変わってくるのでしっかり読みましょう。大丈夫。確定申告は怖くない。更に稼げるチャットレディ情報もお知らせします。

子育て中の主婦の育児のお金や日々の生活費用。

大学生の女子たちにとって、オシャレやメイクなど、今まで以上に何かとお金がかかっちゃいますよね?

 

それは、仕事をし始めても同じで、
女性にとっては収入が無いのは、実生活において死活問題…!

そんな女性の強い味方は、
<高収入の副業バイト>ですよね。

 

中でも特に人気の「チャットレディ」は
忙しい子育て主婦や、大学生女子やOLさんの強い味方です!

 

ただ実際「チャットレディ」を初めてみたものの、
一番気になるのが…

 

確 定 申 告 !

 

ぶっちゃけ…

・ヤッバ!収入として会社や身内にばれた!?
・税金いくらするの?経費とかわかんないんだけど・・・
・年末調整の扱いはどうなるの?会社との兼ね合いは!?
・確定申告してないとどうなるの!…?罰金とかあるの?

と、気になるところ…(汗

収入が少ないと、
つい「別にこれくらい確定申告しないでも大丈夫よね〜」

なんて思ちゃいそうですが、

結論

チャットレディも
《確定申告は必要》 な ん で す!

 

ただし、

確定申告が必要なのは この<2つの条件>に当てはまったときなんです。

 

■条件1
チャットレディで収入が年間38万円以上あるか?

■条件2
(会社などの)給与がを得ながら、チャットレディで年間20万円以上
→住民税は20万以下でも、地域によって申告が必要です。
→所得税h20万以下なら、申告不要です。

 

確定申告をしなかったばかりに
後で”高額な延滞金”がかかることも…あります。

 

そんなことのないように
収支や経費の管理もしっかり計算して、
確定申告に望みましょうね!!

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怖い!?確定申告すると一体いくら税金を払うの?

確定申告が必要なのはわかったけど、
実際いくら払うの?!

って思っちゃいますよね〜!

ただでさえあまり馴染みのない確定申告
普段、会社で手続きを全部やってもらってる人ならなおさらです!

 

確定申告をすると、
下記の表にある税率で「所得税」が決まっています。

課税される所得金額 税率 控除額
195万円以下 5% 0円
195万円を超え330万円以下 10% 97,500円
330万円を超え695万円以下 20% 427,500円
695万円を超え900万円以下 23% 636,000円
900万円を超え1,800万円以下 33% 1,536,000円
1,800万円を超え4,000万円以下 40% 2,796,000円
4,000万円超 45% 4,796,000円

例えば、この表を使って

 

■チャットレディ主婦Aさんの場合

年間チャット収入→200万円
経費→35万円
基礎控除→40万円

所得125万円=200-35-40
「125万円×税率5%」が所得税となる

 

■チャットレディOLのBさんの場合

年間チャット収入→50万円
経費→2万円
控除→15万円

所得33万円=50-2-15
「33万円×税率5%」が所得税となる。

このように計算ができます。

 

これは「所得税」の計算方式ですが、

さらに「住民税」もかかってきます。

(住民税は各市町村によって金額が変わります)

 

こうして見ると、意外と…税金ってかかってくるんです。

ですが、全く怖がることはありません。

 

税金の支払いのためにも、稼いだお金は1、2割の収入は必ず手元に残しておきましょう!

 

報酬以上に税金が高い事は絶対ないのですが、稼いだ翌年に使い過ぎて税金がかかってきてびっくりしちゃう!

ということも、あるあるなので…しっかり所得も把握しておきましょうね!

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チャットレディの所得の計算の仕方は?

稼いだお金は…所得??…では、ありません!

 

所得の計算方法は、
「所得=年間のチャット収入ー経費ー基礎控除額」

の式で表すことができます。
なので「稼いだ金額≠所得」なんですよ!

それぞれの項目は

・年間のチャット収入→年間のチャット報酬総額
・経費→チャットレディを行うのにかかった費用総額
・基礎控除→チャットレディのみが収入の場合38万円(他の給与あった場合は変動)

 

となります。

チャットレディの経費をしっかり計上して節税しよう

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「経費」と一言にいっても、その内訳はさまざま!

 

例えば、
・チャットレディのスキルアップのために購入した本→新聞図書費
・業務に必要な、電話代やインターネット代→通信費
・チャットレディのスキルアップのためのセミナー参加→雑費
・チャットレディ業務に使用するイヤホン代→雑費

 

などなど…

え〜!マジで!?と思われるかもしれませんが、

「今日はカフェでメールレディ活動をした!」
といった場合には、カフェ代も活動経費に計上できちゃうんですよ♪

 

ただしポイントは、
「チャットレディの活動で使ったと説明ができる」ことが大切!!

(業務に関係ないものまで、なんでも経費計上するとダメなんです!)

経費をしっかり計上して、
かしこく節税していきましょうね♪

 

確定申告の流れを把握。税務署の人にチャットレディはバレない?

チャットレディの確定申告は
この「4つのステップ」

① チャットレディで稼いだ「1年間の収入を確認」
② 経費を計算する
③ 申告書を作る
④ 書類を提出、所得税を納付する

いや、たしかにこれだけ見ると簡単そうやけど…
できるかな…。。

ということで!
もう少し各ステップ詳しく見ていきましょう!

 

①チャットレディで稼いだ「1年間の収入を確認」

これは確定申告するときの「前の年」に振り込まれた報酬金額が申告対象となります。

例えば、
平成30年に確定申告する場合、平成29年の1年間に振り込まれたすべての報酬が申告対象です。
在宅でお仕事している場合は、銀行振込が主なので通帳記帳をして確認しましょう。

 

②経費を計算 する

チャットレディのお仕事をするのに必要な物は、経費として計算することができます。
購入したことを証明できる、領収書やレシートをきちんと保管しておきましょう!

例えばチャットレディのお仕事だと、

・ヘッドセット、イヤホン
・パソコン、スマホ
・チャットに必要な証明
・インターネットや携帯の通信費

などは経費として認められやすいです。
(必ずしも経費に計上できるわけではないので、詳細は税理士さんや管轄の税務署で確認をとってくださいね!)

経費として認められる基準があいまいなところもありますが、
必ず「チャットレディの活動で必要」と説明ができるものである!ということが大切です。

 

③申告書を作る

申告書は、国の税務署や国税庁のホームページからダウンロードできます。

ネットで確定申告も出来ます。

 

確定申告書等作成コーナーでは、画面の案内に従って金額等を入力することにより、確定申告書等を作成することができます。
作成した申告書等は、e-Tax(電子申告)を利用して提出することができます。
また、印刷して郵送等により提出することもできます。

作成コーナーでは、作成したデータを保存したり、保存したデータを読み込んで作業を再開することができます。

引用:国税庁のホームページ

https://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/kakutei.htm

 

 

申告書や申告方法は、チャットレディの収入によって変わってきます。

 

・チャットレディを副業で行なっていて収入が少ない場合
「雑所得」で収入を申告し、帳簿付けは不要です。
「申告書A、B」のどちらを使っても問題ありません。

 

・チャットレディが本業や、副業なのに本業の収入を超えている場合
「事業所得」と認められる可能性があり、帳簿付けが必要です。
(事業所得と認められるはっきりとした基準はありません)
「申告書B」を使って、「白色申告・青色申告」のどちらかで申告します。

※原則、帳簿は提出することはありませんが、保管期間5〜7年ほどはしっかり管理しておきましょう。

 

白色・青色申告の違いを簡単に言うと、

■白色申告

確定申告のときに「申告書+終始内訳書」を提出する必要があります。

事前の提出書類は不要なので、確定申告が初めての人や、手間をかけたくない人向けの申告方法です。

平成26年より白色申告するさいも「帳簿作成」が義務づけらたことから

「青色申告のような控除がないのに、手間は同じ!」と、青色申告に切り替えている人も増えています。

 

■青色申告

事前に「所得税の青色申告承認申請書」を提出しておく必要があります。

その手間がかかる分、控除を受けれるメリットもあるんです。

控除は「10万円控除・65万円」の2つがあり、条件を満たせば受けることができます。

 

白色・青色どちらの申告の場合でも

帳簿は、お小遣い帳や家計簿のような「簡易帳簿」で作成してオッケーです!

ノートに手書きしたり、エクセルで作っても大丈夫ですよ♪

ただし、青色申告で65万円の控除を受けたい場合は、

より複雑な「複式簿記」という方法で帳簿作成が必要となります。

④書類を提出、所得税を納付する

必要な書類を提出したと、所得税の納付書が送られてきます。
納付の期限は、確定申告の締め切りの日と同じです。

 

副業でチャットレディしてる場合、会社にバレる可能性は?

チャトレで税金の届け出してない,捕まる?,バレる

他に給与をもらいながら、チャットレディを副業としていた場合
年間の収入が「20万円以上」だと申告が必要です。

ただ…ここで要注意!!

 

確定申告すると、その申告金額によって、都道府県税や市町村税などの「住民税」が決定します。

通常、
「住民税」は、本業の給与をもらっている会社から
給与天引きというかたちで徴収されるため、会社に住民税の通知が送られてしまいます。

 

と、いうことはです。

「あれ?この人なんだか住民税が給与のわりに多くない?」
もしかして副業してしてるんじゃ。。

 

と、経理の人に「バレちゃう」可能性が高くなっちゃうんですッ!

 

もちろん、チャットレディの年収が20万円ぐらいだと

それほど住民税も多くはならないでしょうし、

担当の経理の人が大雑把な性格ならバレないかもしれません。

 

ただ・・・
それでもひょっとしたら、バレちゃうかも…

と思うと、不安ですよね><

 

ですが、
「副業の収入分でかかってきた住民税」を自分で収める方法が、実はあるんです!!

その方法とは、確定申告のときに提出する書類で「普通徴収」を選択する!

というもの。

 

普通徴収に対し、会社が給与天引きで一括納税する方法を「特別徴収」といわれていて、
多くの自治体で今でも根強く推進されています。

 

税理士さんによってはこのように「普通徴収」を避けるように勧めるかたもいます。

この方法はお勧めしません。会社が納税者本人に代わって住民税を支払うのが、原則だからです。自治体はこの原則を徹底しようとしています。たとえば横浜市では、住民税を本人が支払おうとした場合、理由書を提出するよう促しています 。
※https://www.zeiri4.com/c_5/n_174/を引用※

 

ただ、週休3日制や、副業を政府が推奨するなど、どんどん副業に対する規制がかわってきているのも事実なので、

「普通徴収」が一般的になって、もっと副業がしやすくなるかもしれません。今後に期待ですね!

 

では、話をもどして…

「自分で副業収入分の住民税を納税する方法」を
3つのステップでご紹介します!!

 

今住んでいる市町村の役場や区役所に「副業分の住民税を普通徴収」にできるか聞いてみよう!「特別徴収」を勧めている自治体も増えてきています。

なので、まず地方の住民税を管轄している部署に「そもそも普通徴収は可能か?」確認してみましょう。電話より、実際に窓口に問い合わせる方がオススメです!

 

確定申告の際に、住民税を「普通徴収」にして書類を提出する

住民税が到着する前に、再度役所に問い合わせて確認

チャットレディの確定申告はしないと会社や身内にバレますね,

「あれ?なんでもう一度問い合わせ?」とお思いかもしれませんが、やはり人間なので、ミスはつきもの…。

実際に手続きをしに行ったのにも関わらず、手続きミスがあり住民税が会社に届いてしまった…なんて口コミもあります。
なので、住民税の納付書が発送される前(4月ごろ)に、もう一度役所で「普通徴収」になっているか確認しましょう!

 

専業主婦で旦那さんの扶養から抜けたくない場合はどうする?

所得が増えると扶養から外れてしまう!!

そんな心配、ありますよね…。

でもこの「2つのポイント」を抑えれば、扶養から外れることはありません!
しっかりチェックしてくださいね!

 

①年収130万円以内に抑える!

年収が130万円を超えると、旦那さんの扶養から外れてしまうんです。

その場合、旦那さんの会社から負担してもらっていた健康保険の支払いの補助もなくなり

国民年金の加入優遇の措置も受けれなくなってしまう…デメリットがあるんです。

また、ご主人の所得に応じて通常配偶者控除や配偶者特別控除が最大76万円受けれます。このときも奥さんの所得は関係してくるので、しっかり把握しておきましょう。

 

年間130万円以下に抑える場合は、
大体の目安として月10万円以下の収入にすることがオススメです。

 

②チャットレディの年間所得を38万円以下に抑える!

所得が38万円以下に抑えることができれば、所得税は非課税となとすることができます!

38万円なんて少なすぎ!なんて思ってはしませんか?

 

実はこの38万円とは、収入から経費を差し引いて残った金額なんです。

 

つまり、チャットレディの業務としての経費がたくさん増えれば…

たとえ収入が38万円を超えたとしても、所得を「38万円以下」に抑えることも可能なのです。

 

もちろん経費を証明するのに領収書などの証明書は必要ですが、光熱費やインターネット代など、経費として換算できそうなものもたくさんありますよね?

うまくやりくりして賢く節税しちゃいましょう♪

 

確定申告をしないとどうなる?

うはぁ〜…確定申告ってめんどくさいやん!!

…別に申告しなくてもいいかなぁ…。

 

と思ったら、ちょっと待った!!

確定申告をしないと、バレてしまったときに、あとで「追徴税」という痛いしっぺ返しがあるんです!!

 

追徴税の中には、下記のようなものがあります。

・無申告加算税
申告期限の3月15日までに申告できなかった場合、本来の納付金額の15~20%加算されます。

 

・延滞税
納付期限の3月15日までに税金未納付だった場合に加算される税金。

確定申告後に未申告・未納税が発覚するので、無申告加算税と一緒にダブル納付を支払うはめになります。

 

申告を隠そうとして悪質だ!と判断され他場合には「重加算税」も支払うことになり、どんどん納税額が膨らんでしまうので大変です(汗

 

これは一例ですが、やはりできるだけ早めに確定申告するのが一番ですよ!

確定申告,副業チャットレディの場合は会社にバレたくない

チャットレディの確定申告に関するまとめ

さて、色々書いてきましたが今回はわたしがチャトレで確定申告する時にどうやって調べてきたかを本や税理士のホームページをよくよく読んでまとめました。

 

ネットの情報って断片的で「ここの詳しい部分が知りたいのに!」という歯がゆい想いを私が実際したからなのです。

税金ってめんどくさいし、何か意味分からないしって思う人も多いかもしれません。

してないと公言している人も多くいらっしゃいますし・・・。

 

 

ですが、問題をひとつずつ解決していけば大丈夫ですよ^^☆

お役にたてますように。

 

また、こういう決まりごとは急に変わる事もあります。

疑問点があればお近くの税務署の人や税理士の無料相談会に行くことをおすすめします。

 

そして、これだけ稼げるようになるのは至難の業です。

しっかり稼ぐ方法を身に着けてチャットレディで稼げるようになりましょ!!

 

モコム等のチャットレディの確定申告情報はこちらに。